Investování nemusí začít složitým výběrem produktu. Mělo by začít otázkou, proč investovat a kdy budete peníze potřebovat.
Nejdřív rezerva
Peníze na nečekané výdaje nemají být v dlouhodobé investici. Rezerva dává klid a brání tomu, abyste investice prodávali v nevhodnou chvíli.
Cíl a horizont
Jinak se přemýšlí o penězích na tři roky a jinak o penězích na dvacet let. Dlouhodobý horizont snese jiné kolísání než krátkodobý cíl.
Riziko není sprosté slovo
Riziko je potřeba chápat, ne popírat. Žádná rozumná komunikace investic by neměla slibovat garantovaný výnos nebo bezrizikové zhodnocení.
Co si odnést
Investice nejsou izolovaný produkt. Mají být součástí plánu, který zohledňuje rezervu, cíle a vztah k riziku.